Strumenti di pagamento e garanzie bancarie internazionali per tutelarsi dal rischio di mancato incasso

L’incasso del credito, conseguente a qualsiasi transazione con l’estero, può riservare importanti problemi se non si definiscono, nel modo più chiaro e completo, la forma, le modalità e il tempo in cui dovrà essere effettuato il pagamento. Per non correre questo rischio è necessaria una conoscenza approfondita della materia che consente di individuare il mezzo di pagamento e gli strumenti di garanzia più sicuri per la specifica operazione. In quest’ottica, il seminario ha lo scopo di fornire una conoscenza dei diversi strumenti del Trade Finance, delle loro caratteristiche, delle norme che li disciplinano, della loro applicazione concreta e delle implicazioni con gli Incoterms^® per saperne cogliere le differenze e i diversi livelli di rischio, fornendo gli strumenti, suggerimenti necessari a cautelarsi contro la possibilità di inadempimenti.

CONTENUTI

• Identificazione e valutazione del rischio di credito “Commerciale” e “Paese”
• Considerazioni preliminari nella determinazione della clausola di pagamento
• Informazioni commerciali e concessione di “Fido” alla clientela estera
• Soluzioni per tutelarsi dal rischio di mancato pagamento nelle vendite internazionali
• Strumenti di pagamento non garantiti e garantiti
• Scelta delle modalità di pagamento da adottare in base al paese, all’oggetto (merce Standardizzata o Customizzata), alla tipologia di contratto, ai volumi, alla clientela e alla consegna della merce (Incoterms^®)
• Incassi documentari con pagamento a vista o differito (CAD, D/P, D/A) e norme della ICC di Parigi: le URC 522
• Crediti documentari con o senza conferma, con Silent confirmation o Star del credere
• Caratteristiche del credito documentario e norme della ICC: le UCP 600 e le ISBP 745
• Articolazione del credito documentario: dall’emissione, all’utilizzo e al regolamento
• Presentazione conforme dei documenti quale condizione per il regolamento del credito
• Suggerimenti per una presentazione conforme dei documenti, senza riserve
• Elementi del credito documentario, messaggio Swift di emissione (MT 700), criticità e punti di attenzione
• Differenze fra Incassi documentari e Crediti documentari
• Garanzie a richiesta, caratteristiche e norme della ICC: le URDG 758 e le ISDGP 814
• Garanzie giustificate, documentali, dirette ed indirette (controgaranzie)
• Elementi fondamentali del Credito documentario e delle garanzie a prima richiesta, criticità e punti di attenzione
• Tipologie di garanzie a prima richiesta: payment guarantee, advance, bid, performance, warranty bond
• Standby Letter of credit, caratteristiche e norme della ICC: le UCP 600 e le ISP 98
• Differenze tra Standby crediti documentari e garanzie a prima richiesta
• Bonifici bancari posticipati con payment guarantee o con Standby e anticipati con advance payment bond
• Importanza di una pianificazione strategica, di una “Governance” e suggerimenti per la scelta dello strumento del Trade Finance più efficace